客户资料：马先生，30岁，部门经理，月均收入5000元
年缴保费：5000元
客户需求：客户主要考虑工作压力大，以及责任重等问题，为自己考虑定期寿险。年缴保费在5000左右。
1、家庭背景：
客户马先生，30岁，未婚，企业部门经理。有社保，月收入5000元，工作稳定，未来几年内没有买车买房计划。2、风险识别与风险分析：刘先生是单身一人。年龄比较年轻，身体相对而言都比较健康，但是今后面临在家庭和事业的建设期，将来结婚生子后要肩负着沉重的社会责任。目前主要是发生风险后还没有回报父母的养育之恩的问题。3、风险评估：马先生收入稳定，个人的经济都能够独立，所以，他目前的主保障对象是父母，将来要保障孩子能够健康、平安、幸福的成长。父母是孩子的大树，要保障孩子首先应该保障父母自己。4、保险规划：家庭收入保障帐户（杠杆帐户）由于马先生的父母无工作，在家务农，在意外伤害方面，风险无处不在，因为意外风险发生后，我们主要考虑活着的亲人生活方面支出。而意外发生后，如果当事人没有离开而是残疾了，那么他的收入不但减少或停止，支出还要增加，所以在考虑意外伤害的保障金额时，就当考虑整个家庭的生活费用和教育费用支出。二、健康保障帐户（杠杆帐户）由于有社保，住院医疗费用都有了保障，比较充足，建议做重大疾病保险。根据目前的大病治疗费用情况、康复情况、营养费用以及患大病后可能要面临收入减少或中断的情况，建议保障额度在30到50万之间。结合马先生的保险需求和保险规划，以及我公司产品的特点。
马先生保障方案一：消费型的
| 险种名称 | 交费期限 | 保障期限 | 保险金额 | 首期保费 |
| 太平康颐金生定期重疾险 | 20年 | 至60周岁 | 35万 | 5075元 |
| 太平综合意外伤害保险2006（可随着责任减轻逐步减少保额） | 1年 | 1年，可续保至60岁 | 20万 | 400元 |
| 保费合计 | 5475元 | |||
| 具体描述 | 保额 | 保险期间 | |
| 重大疾病 | 35种重大疾病保险金，经确诊后一次性全额给付 | 35万 | 60周岁 |
| 人身保障 | 60岁前因非意外身故保障金 | 35万 | 60周岁 |
| 人身保障 | 60岁前因意外身故保障金 | 55万 | 1 年 |
马先生保障方案二：非消费型的
| 险种名称 | 交费期限 | 保障期限 | 保险金额 | 首期保费 |
| 太平福祥一生 | 缴至60岁 | 至105周岁 | 20万 | 5540元 |
| 太平综合意外伤害保险2006（可随着责任减轻逐步减少保额） | 1年 | 1年，可续保至60岁 | 20万 | 400元 |
| 保费合计 | 5940元 | |||
| 具体描述 | 保额 | 保险期间 | |
| 人身保障 | 60岁前因疾病身故保障金 | 40万加分红 | |
| 60岁前因意外身故保障金 | 60万加分红 | ||
| 人身保障 | 60岁后因意外或疾病身故保障金 | 20万加分红 | |
| 祝寿金 | 福祥一生祝寿金 | 20万加分红 | 105岁 |
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