客户资料：陈先生，37岁，自由职业，月均收入30000元
年缴保费：15000元
客户需求：拥有幸福的家庭，预防不可预知的风险，做一个针对自己全面的健康保障，保额要随身价提高而变大，自带分红，涵盖养老功能 幸福家庭保障计划
寿险顾问：李远飞
咨询电话：13551837374
公司地址：成都市顺城大街308号
E-mail:flyzuoziji@163.com
保险的意义，只是今日作明日的准备，生时作死时的准备，父母作儿女的准备，儿女小时作儿女长大的准备，如此而已。今日预备明天，这是真稳健，生时预备死时，这是真旷达，父母预备儿女，这是真慈爱。能做到这三步的人，才能算作现代人。 ——胡适
选择太平人寿的10大理由
1 全球国际的股东背景，联合打造专业化保险机构
•太平人寿的股东包括富通国际集团、中国保险（控股）有限公司、中保国际控股有限公司•富通国际在欧洲金融集团排名前二十位，世界500强企业，市值超过200亿欧元，管理资产超过5000亿欧元•中国保险（控股）有限公司是中国第一家保险控股公司，代表国家管理国有保险公司的海外资产及开拓海外业务•中保国际控股有限公司是中国保险（控股）有限公司境外上市旗舰，也是中国保险业首家（海外）上市公司2 延续悠久历史，秉承三百年国际经营管理经验
•享有盛誉的外方股东富通国际运作历史长达284年（从1720年开始），在比利时、西班牙、葡萄牙三国的公司当地市场占有率均为第一，在荷兰的公司市场份额为当地第二，超过众多国际保险巨头•太平人寿的中方股东创建于1929年，至今已有81年的丰富保险经营经验，50年代前是国内最大保险公司3 国内保险业最高国际评级BBB＋，是您值得信赖的业务伙伴
•擅长金融机构评级的国际著名评级机构－惠誉国际（Fitch）为太平人寿评级BBB+，此评级是国内保险业获得的最高国际评级，按照惠誉国际的评级标准，BBB以上的等级都为投资级（Investment Grade）。BBB+是BBB等级中的最高级别。BBB+等级表明了公司良好的信用质量，公司面临的信用风险较低，且有着充足的财务支付能力•惠誉国际认为太平人寿能获得这一评级主要得益于强有力的财务和精算管理、合理的资本实力及优秀的商业模式4 精英汇聚的高管团队，兼融海内外寿险管理经验
•管理团队汇集多位外籍业界精英，总精算师谭伟民曾任香港强制性公积金办事处助理处长和强积金管理局执行董事，是养老金精算方面的专家。分管团体保险的总经理王连万曾任吉宝（Keppel）保险公司首席财务官兼投资总监，吉宝投资管理有限公司执行董事，法国巴黎银行（BNP Paribas）证券公司高级经理，并被工商银行聘为“个人理财专家组”顾问（全国首批受聘专家只有七人）•中方的管理人员是我国最早一批保险从业人员，具有丰富的保险营销经验和管理经验，对国家宏观政策和市场发展前景有着清晰的认识和独到的见解。5 IGP中国地区唯一合作伙伴，提供全球化雇员福利保障计划
•IGP是全球最大的共保联合体之一，客户覆盖七百多个跨国公司，其中包括三分之二以上的世界五百强企业。•考虑到太平人寿在员工福利保障方面拥有的技术和服务既合乎中国国情，也符合国际标准，二零零三年四月国际共保组织（IGP）选择太平人寿作为其在中国地区的唯一成员保险公司，向其所有客户在中国地区的分支机构提供优质有效的员工福利保障计划，并将该计划纳入客户的全球福利管理框架中。•提供卓越的量身定做的跨国企业雇员福利保障计划。6 洞悉客户需求，量身设计综合雇员福利保障计划
•提供完整的雇员福利保障服务，包括寿险、健康险、意外险和（企业）年金产品的员工福利保障。•积累了各个行业丰富的综合雇员福利保障计划设计和实施经验，为客户提供高附加值的计划设计服务。•提供社会保障政策咨询、提供专业的企业年金市场发展分析报告和雇员福利保障发展趋势报告，为企业提供更多专业咨询。7 技术领先的IT系统，信息查询一触即通
•全国高度统一的核心业务处理系统，既有很高的作业效率，保障客户能得到全国相同的标准化的服务。•在采用国际领先金融公司最流行的基于WEB-SITE的三层应用数据结构，任何时间、任何地点，您都可以通过国际互联网或是电话语音答录系统查询理赔记录、缴费情况、历史变动记录、账户余额等信息。•凭借高超的技术手段完全保证客户资料的安全性和保密性，一切信息只由您掌握。8 覆盖全国的网络分布，提供全国统一标准服务
•建成基本覆盖全国的服务网络，帮助跨国企业实现全国统一的雇员福利风险管理•全国统一的客户服务流程和客户服务标准，确保任何一个跨国企业的任何一个分支机构均能得到标准化的、均一的高质量服务-时刻关注客户的需求，注重与客户的紧密联系。9 首创专设VIP服务团队，提供量身定做的高品质服务
•引领行业标准，在国内首次按不同的客户群组建单独的服务团队，致力于提供综合、量身定做的高品质雇员福利保险服务，并可提供相关风险管理和金融咨询服务•独创健康延伸服务（VAHS），提供病理管理、健康预警、绿色通道等高附加价值服务•针对客户的特别需求，太平人寿还可提供海外医疗保障、海外急难救助等多项海外延伸二十四小时。 10参与政府大型项目
•2005年、2006年，太平人寿四川分公司以其专业、高效、服务参与成都市非城镇户籍从业人员综合社会保险，为成都市20余万非城镇户籍从业人员提供工伤与医疗的保障，为构建和谐社会作出应有的贡献•2007年和其他三家保险公司共同成立的投资公司，有幸成为京沪高铁的第二大股东。2007年12月26日温家宝总理批复总投资超过1600亿的京沪高铁动工。京沪高铁是仅次于三峡工程的投资，它将是中国投资收益最高的铁路。
太平人寿“幸福家庭”保障计划
二、利益说明：（金悦人生
1. 领取红利金
1.65岁前，每隔一年按基本保额的5%领取2000+分红，每领取满5次递增5%，直至增至20%。65岁后，每年按基本保额的30%领取 ，即首次领取22000+分红，且保证领取额随分红递增。
2. 平均每年领取16000元，合计领取82万元，若不领取，则按复利（3.5%/年）增长一直领到88岁，累计可领取130万元。不同时期，不同用途，教育，婚嫁，创业，旅游，养老…… 一张保单保终生3.投保人因意外高残或者身故，将豁免其续期缴费。
2、风险保障金合同生效之日起因意外身故，无息返还保费，并根据合同赔付保险金额，本附加合同终止3、豁免保险费
若夫妻互投保金悦人生，投保人身故、全残或本附加合同生效90天后患重疾，将豁免本附加合同应交保费，且本附加合同有效。4、保单贷款
若已支付2年或以上的保险费，经被保人同意可以将合同作抵押向公司申请贷款，最高可贷款已缴保费的现金价值的80%。
一、利益说明：（康颐金生）
1、意外门诊医疗费报销
从保单生效起，因意外受伤，每次20000元以下的门诊费用80%报销，若需继续住院，同时享受下述住院报销待遇，该项费用一年内可多次报销。
2、拥有住院医疗费报销
投保30天后，因为感冒发烧、阑尾炎、胆囊切除等小病小痛或者是意外受伤住院：若未参加社会其他福利报销，则在扣除500元基本费用后，按住院总费用的70%进行报销，若已参加社会其他福利报销，则扣除已报销金额后，剩余部分按90%报销。可享受高达20000元/年的住院费用报销。
3、拥有住院生活补助，享受“带薪住院”
住院第四天开始，享受100元/天生活补贴，营养费、护理费、交通费等不用自己掏，一年内，最高可补贴至180天，以实际住院天数为准。（一年共计生活补助为：18000元）
4、重大疾病保障
投保90天后即拥有保障至100岁。期间，一旦确诊初次患上 35类 重大疾病中的任何一种，凭诊断书一次性领取15万元+增额分红的现金价值作为医疗应急金, 自由开销，重大疾病保险合同责任终止. 最高可享受165万元保障。5.全面保障金
自主生活能力完全丧失(生活中6件小事中3件不能做)，经确诊后一次性全额给付15万元+增额分红的现金价值，最高可享受165万元保障。
6、生命关爱金
投保90天后，罹患终末期疾病（疾病已无法以现有的医疗技术医治缓解，且存活期不超过6个月），一经确诊即15万元+增额分红作为生命关爱保险金，最高可享受165万元保障。
7意外伤残保障
投保后因意外造成的伤残，根据残疾等级获得2万—15万元的赔付。
8、全残保障金
合同有效期内全残，给付15万元+增额分红，合同终止，最高可享受179万元保障。
9、风险保障金
合同有效期内，若被保险人因意外身故，给付15万元+增额分红，合同终止。若被保险人因疾病身故，给付10万元+增额分红，合同终止，最高可享受179万元保障。
10、祝寿金
100岁时给付10万元+增额分红,合同终止，最高可享受179万元保障。
1.养老转换功能：在交费满20年或受益人领取保险金时，可选择年金转化。
2.分红功能：所交保费参与太平人寿的客户分红，分享公司经营成果，以红利增额的方式，计入你的分红帐户。直至终身。
3.贷款功能:按现金价值的90%贷出,期限半年,可循环贷款，利率以银行两年期定期存款利率+2。5%结算，贷款期间，不影响所有保单权益。
4.免债功能:我国法律规定，人身保险金不属于破产债权，即在债务人破产的情况下，债权人不能通过要求债务人退保其人寿保单追索保单解约的现金价值
合计缴费：15000元
附：35种重大疾病种类：
| 1、癌症（恶性肿瘤）2、脑中风后遗症3、急性心肌梗塞4、冠状动脉旁路移植手术（冠状动脉搭桥术）5、慢性肾衰竭（尿毒症）6、重大器官移植手术或造血干细胞移植术7、急性或亚急性重症肝炎8、瘫痪9、良性脑肿瘤10、 心脏瓣膜置换手术11、 脑炎或脑膜炎后遗症12、 深度昏迷13、 主动脉手术14、 阿尔茨海黙病（老年或早老性痴呆）15、 帕金森氏病16、 严重烧伤17、 严重原发性肺动脉高压 | 18、慢性肝脏衰竭 19、慢性肺部疾病（呼吸功能衰竭）20、再生障碍性贫血21、脊髓灰质炎22、严重克罗恩病（肠梗阻或肠穿孔）23、严重头部创伤（脑损伤）24、失明25、听力丧失26、多个肢体缺失27、丧失语言能力28、经输血导致的人类免疫缺陷病毒感染（职业关系导致HIV感染）29、严重运动神经元病30、严重多发性硬化31、严重冠状动脉粥样硬化性心脏病32、全身性重症肌无力33、严重心肌病34、严重溃疡性结肠炎35、植物人状态 |
温馨提醒：随时光飞逝，岁月变迁，文章观点，准确性、可靠性、难免有所变动，因此文章观点仅供参考！