客户资料：尹先生，31岁，个体户，月均收入8000元
年缴保费：5768元
客户需求：重大疾病,养老,医疗,意外,投资理财,比较注重保障. 客户资料:
尹先生,31岁,已婚有一小孩子.有一个幸福快乐的三口之家.
收入:在经营一家电器店,月收入在8000块左右.
开支:小孩上学费用,一家三口生活费用及拿货现金流,大约3000块每个月生活费支出.
老家就在广东,有房子.暂无其他投资支出.有存款.
一家三口在老家有买农村合作医疗.无社保,无商业保险.
客户资料点评:
这个家庭成立有五年时间了,做电器生意也有三年时间了,各方面都比较稳定.
这个家庭面临的风险主要有以下几点:
一,意外风险.男主人是家庭这柱,电器店的销售以及进货等大部份工作都经他之手完成.由于经常自行开车或是坐公共交通去进货,有时还送货上门,包括搬运及安装等等,面临的意外风险比较大.一旦发生意外,后果不堪设想.所以意外保障对他来说是首重之重.
二,将来养老.因为没有社保,养老的问题基本是靠自己与孩子.不想给孩子添加负担.
三,孩子的成长,教育金.现在提前做好准备.
以下是具体保障计划:被保险人尹生:
| 产品名称 | 基本保额(元) | 保 障 简 述 | |
| 平安智胜人生终身寿险 | 20万 | 被保险人身帮或全残,赔付20万元 | |
| 平安智胜人生终身寿险附加提前给付重大疾病险 | 15万 | 经医院确诊是重大疾病,提前给付15万元解决经济困难.保险合同还有5万元的 | |
| 人身保障,交费继续有效. | |||
| 平安意外伤害保险2008 | 20万 | 意外导致身故,赔付20万元.. | |
| 因交通意外(轮船火车飞机)导致身故,赔偿60万元. | |||
| 意外烧伤烫伤致残,按伤残等级赔付. | |||
| 平安附加意外伤害医疗 | 1万 | 意外伤害产生的医疗费用100元-10000元赔付80%. | |
| 平安附加健享人生住院费用 | 2份 | 由疾病或者是意外住院,有3000元手术费报销,住院医疗6000元报 | |
| 销,器官移植手术20000元报销.一年可多次. | |||
| 年交保费:5768元 |
以下是尹生的保障计划,保费是年总收入的7%左右.余下的8%可以投爱人的保障计划和为孩子的保障与教育基金做下铺垫.这份计划书比较符合尹生提出来的保障需求.恭喜他拥有了一份保障.
温馨提醒：随时光飞逝，岁月变迁，文章观点，准确性、可靠性、难免有所变动，因此文章观点仅供参考！