长远来看，P2P行业备受质疑的资金池、假标、自融等问题将在严查严打下逐步消除，但业界期待有一个明确的规范路径，给予一定缓冲期，将原先不规范、不到位的环节全部调整过来。日前，一则融金所被深圳经侦部门调查的消息引发行业震动。这家归属于深圳市融金所资本管理集团有限公司的P2P平台，尽管上线时间仅2年多，但体量较大，累计P2P成交量47.63亿元，并在行业内积累了一定口碑。与以往不同，这次经侦部门介入调查的P2P平台尚处于正常运营之中，并非出现提现困难、老板跑路等问题。涉嫌非法吸存9月7日，深圳经侦部门强势介入，将融金所18名工作人员带走调查，令业界哗然。转天，融金所发布《关于融金所配合调查的情况说明》称，截至8日中午12点，7日协助调查的18位同事，已有10位陆续回到岗位，另外8位同事正在全力配合相关部门的调查工作。据深圳当地媒体披露，9月7日、8日陆续返岗的主要是运营和财务人员，而总裁张东波、副总裁刘丰磊、总经理孟楚来等工作人员当时并未回归。记者随后致电负责此次侦查行动的深圳福田经侦部门，其工作人员表示，“目前案件正在侦办当中，不便透露具体细节。”但该工作人员向记者证实，刑拘的名义是“涉嫌非法吸收公众存款”。彼时，大批融金所投资者已经坐立不安，部分大额投资者从北京火速赶往深圳了解情况。“9月7日晚就知道消息了，但被查原因不明。对于平台具体有何违规，警方和融金所都讳莫如深。”一位大额投资者向新金融记者表示，自己在国内P2P平台投资了大约400万至500万元，融金所也是其一，投了140多万元，大部分未提现。该大额投资者表示，自己从去年12月份开始投资融金所，看中其两点：一是投资利率处于中高水平（历史年化收益率处于15%至20%区间）；二是直营店抵押模式，业务较为真实。为此，他特意去北京的分支网点核实业务，并委托广东的朋友对融金所项目进行查标，均未发现问题。数据显示，融金所集团除了有网贷平台，还有快易信担保、基金等业务板块，拥有约30家子公司，业务范围涉及深圳、广州、东莞、长沙、青岛等地，并有上市规划。另一位投资者9月7日得知消息后彻夜未眠，从其提供的截屏数据显示，该投资者和家人一起投资了70多万元。由于投资的大多是中长期项目，最长的超过30个月，而今仅提现数千元，大部分都未到期。“融金所被调查的事件发生后，肯定有不少资金流出平台，最怕平台短期内无法应对提现而出问题。”他说。记者采访中了解到，融金所平台既有千余元的投资者，也有数百万元的VIP客户，尽管之前不少投资者陆续赚了五万十万甚至更多，但如果平台出事，本金没了，一切都是枉然。为此，投资者这几天都在陆续提现，“先取出来再说。”唯一让投资者欣慰的是，尽管被查风波尚未结束，但融金所平台还在正常运营，提现需求目前可以得到满足。9月10日，融金所再度发布公告称，“9月9日，所有相关同事都已回到工作岗位正常工作。由于身体健康原因，孙明达董事长近期正在进行治疗休养，公司工作暂时由副董事长兼总裁张东波主持。”但据业内人士透露，部分高管还处于取保候审阶段，案件并未结束。记者随后致电融金所，该平台工作人员表示，“我们的工作人员结束调查和了解情况等相关配合工作后已经回到工作岗位，平台一切正常，投资与提现正常操作。”行业主动沟通尽管融金所一直声称这次调查只是深圳经侦部门的一次走访和常规检查，但依然给行业带来极大震动，有人甚至称之为“天灾级”事件。业内人士分析，由于深圳警方的调查行动具有一定的示范性，不排除后期出现全国范围内严查P2P的整治风暴。事实上，就在不久前，已有斗金贷高管投案自首、国湘资本被警方“突袭检查”导致多名高管被刑拘及业务暂停等事件发生，这些已经查明或正在侦办的涉嫌非法吸收公众存款的案件令业界深感不安。与此同时，北京、上海等地对P2P行业的检查整治行动也在进行，这给全国P2P行业敲响了警钟，若不及时规范与调整，被调查、被刑拘甚至被判刑的“火”将烧到每个从业者的身上。盈灿集团副总裁、网贷之家CEO石鹏峰在接受新金融记者采访时表示，深圳很多P2P平台都有经侦部门到访过，但在平台正常运行的时候，警方主动介入调查，甚至带走大量高管，对行业发展的伤害很大，即便最后调查没事，也会引起投资者恐慌，引发不必要的行业踩踏事件。有消息称，经侦部门之所以主动介入调查融金所是因公司内部人士举报，导致平台发假标的自融、资金流向股票配资业务等违规行为曝光。对此，融金所方面未予置评。国湘资本、融金所等平台陆续接受调查后，已有红岭创投等知名P2P平台开始主动与经侦部门进行沟通，了解检查要求和相关红线。事实上，央行等十部委发布《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》后，第三方支付、互联网保险等细则相继落地，P2P监管细则亦在酝酿当中。“长远来看，P2P行业备受质疑的资金池、假标、自融等问题将在严查严打下逐步消除，但业界期待有一个明确的规范路径，给予一定缓冲期，以将原先不规范、不到位的环节全部调整过来。”石鹏峰说。新金融记者 袁诚
温馨提醒：随时光飞逝，岁月变迁，文章观点，准确性、可靠性、难免有所变动，因此文章观点仅供参考！