一般来说，办理投保手续无非两种方法，一是保险公司的保险代理人上门办理，一是自己到保险公司或代理保险业务的银行办理。其一般流程为：
了解保险产品® 制定保险计划® 填写投保书® 回答询问® 交纳保费® 体检(部分客户) ® 审核签收妥善保管保单
通过保险代理人办理投保手续的客户，可以向保险代理人介绍投保要求，保险代理人根据您的要求，为您设计保险计划，并把其中条款为您详细解说，使您对保险代理人推荐的保险产品有一个全面的了解，从而确定您的保险计划。对于自己办理投保手续的客户，则可以直接到客户服务中心了解保险产品，根据自身需要制定保险计划。
需要提醒客户的是，在回答保险代理人或工作人员询问的时候千万要如实告知，不要有任何隐瞒。
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