成都多家金融公司涉非法集资被查

那么，另外一个问题来了。幸红兵离开同学财富联盟以后又成立了新的投资公司。警方也称，他的被抓使得这个公司崩盘，其数千万元的融资又催生新的案子。目前，成都市锦江区公安分局已经满负荷运作，所办此类案件几十起，由于人手不足，部分案件都交由基层派出所来办。

樊智刚在其情况说明中称，在工商登记和实际运行中，同学财富联盟只设执行董事，而未设董事会，导致公司权力极度集中。公司管理层的有关人员存在一些有损公司利益的行为，他已经联合其他股东向公安机关举报袁清和等人涉嫌挪用公款、职务侵占。

警方的调查还显示，幸红兵还涉嫌职务侵占罪，他在很多放贷中吃回扣。其中一名叫李虎（音）的借款人借款3000万元，实际只拿到2400万元，而这也是造成坏账的一个原因。警方估计，幸红兵等人总计吃的回扣有8000万元。

袁清和10月6日在与投资人的对话中将崩盘缘由归罪于幸红兵，而警方的调查也显示，这些坏账大都是2013年幸红兵在同学财富联盟期间投放的，但是又通过袁清和运作财富联盟转嫁到普通投资人身上。

案中案

一名投资人向《第一财经日报》介绍，按照约定，每月30日将会发放收益，但是9月30日没有到账，当天晚上就有50多名投资者到财富联盟办公室聚集。国庆节期间，投资者不断聚集并报案。目前，警方对袁清和和幸红兵刑拘，并冻结了他们的个人财产。

警方称，袁清和实际操作的盘子有4亿，包括财富联盟的2亿多元来自老百姓的融资以及个人借款，最终导致资金链断裂。9月25日，同学财富联盟成立清算小组。9月30日，财富联盟就告崩盘。

不过，在大张旗鼓的造势下，财富联盟以13%～16%历史年化收益率吸引到了众多普通投资者，这些多是老年人，涉及800余人共计2.24亿元。警方的消息称，财富联盟这2.24亿元大部分投入到同学财富联盟的项目上，小部分继续放出去，财富联盟的融资实际是填了同学财富联盟的“坑”。

作为同学财富联盟股东之一的成都春熙商业投资集团董事长樊智刚安排其副总向《第一财经日报》回应称：“财富联盟及财富联盟投资公司与同学财富联盟在股权结构上没有任何关系。纯粹是欺骗老百姓故意鱼目混珠，从而达到个人圈钱的目的。”

虽然财富联盟与同学财富联盟并无股权关系，袁清和及财富联盟对外仍以同学财富联盟的名义进行宣传。在财富联盟的宣传材料中，往往会提及同学财富联盟的那些老板股东以显示其实力，其网站首页仍贴有同学财富联盟成立仪式的照片。

工商登记档案还显示，财富联盟投资公司由袁清和与李丹各出资100万元在2012年注册成立。2013年8月18日，袁清和减持26.5%的股份，李丹减持所持有的50%股份。股东构成变更为袁清和与另外13名股东，袁清和持有23.5%股份，是大股东。

工商登记档案显示，财富联盟注册成立于2013年9月，实际只有两名股东：四川省财富联盟投资管理有限公司（下称“财富联盟投资公司”）和李丹，分别出资3500万元和1500万元。同学财富联盟股东樊智刚的声明材料显示，李丹是袁清和的侄女。

除此之外，作为同学财富联盟董事长的袁清和在此之前已采取“挽救行动”。他开始独立运行新的项目，成立了财富联盟。但是，他对这个财富联盟设置了风险“控制阀”——以自己控制下的一家公司和一名自然人合资设立。

财富联盟的“圈”

实际上，危机早在去年年底就已经爆发。前述小股东向《第一财经日报》记者称，在8月的股东大会上，袁清和才说明实情，到去年年底公司就面临崩盘，所以以增资扩股来挽救危机。袁清和指责幸红兵管理不善，投出去的钱收不回来，并将幸红兵踢出了管理层。

这名小股东自称也是受害者。因为考虑到投入股本后，资金拿不出来，这名小股东就没有参加增资扩股，而将流动资金投进去。“他们就只给了一个账号，合同都没有，只有转账凭证，现在也拿不回来。”

目前，位于成都市东大街99号晶融汇8楼的同学财富联盟办公室已经人去楼空。来自警方的消息显示，同学财富联盟在用完2亿多元资本金外，还欠债约5亿元，而且绝大多数项目还都是投在外地，要么老板跑路，要么无法联系上。

周天伦向《第一财经日报》称，同学财富联盟实际上主要是袁清和与幸红兵两个人在操作，最初对同学的收益许诺高，但是这类公司越来越多，竞争激烈，好的项目越来越少，于是就投到一些差的项目上去，借出去的钱就收不回来了。

但是，公司的账目和资金流向他们都不清楚，也一年多没开过股东大会。今年8月16日，同学财富联盟开会通知将月息2分降低1分，公司危机才露端倪。这名小股东介绍说，9月25日召开临时股东大会，宣布解散董事会和监事会，并成立清算小组，同学财富联盟倒闭。

2013年1月19日，前述小股东打进20万元作为股本出资，随后又陆续将200多万元作为理财款投入进去。她介绍说，同学财富联盟给她每月2分的利息，而同学财富联盟将资金放出去估计月息有五六分，至少都有四分五。

幸红兵是2012年财富CEO班二班学员，袁清和是三班学员，其他股东也都是同学关系，大都是有实业背景的老板。锦江区金融街商务区管委会主任周天伦也被列为名誉董事，但他向《第一财经日报》记者称，自己完全不知情，只是作为同学在其成立仪式去了，他在其中没有股份。

西南财经大学经济信息工程学院推出了面向企业高管人士的“财富管理与资本运营高级研修班”，主打关键词“财富、资本、人脉、资源”。这名小股东说：“我们那一级有7个班，随后还加收了几个班，每个班都成立了类似的投资公司。”

她说，这些最初股东都是西南财经大学经济信息工程学院财富CEO班学员，当时非同学会成员还不能进入同学财富联盟，之后增资扩股时才放开。“我们当时也是看到学校老师徐斌也在里面，并出任监事长，才觉得放心，投资进去的。”

不过，一名小股东向《第一财经日报》记者介绍，同学财富联盟成立之初有原始股东38人，注册资本金3000万元，去年9月，增资扩股至2.76亿元，股东人数实际有68人，但是自己并没有在工商登记的股东名册里，原因可能在于受公司法对股东人数的限制。“另外还有一个问题，就是袁清和在跟我们开股东会时说注册资本金为2.76亿元，但工商登记的注册资本金只有2亿元，还有7600万元去哪儿了，还是个谜团。”该小股东说。

工商登记档案显示，同学财富联盟注册于2013年1月，注册资本2亿元，有50名股东。其中，袁清和与幸红兵各出资1750万元和1520万元，樊智刚、周思华、李忠、谢军、洪榕龙、吴利财等人分别出资1350万元，其余人出资几十万元到千万元不等。袁清和担任董事长，幸红兵担任法定代表人、总经理。

“同学会”的生意

至此，财富联盟的崩盘轨迹清晰浮现：同学财富联盟在资金链几近断裂、公司面临崩盘时，其董事长袁清和另起炉灶，设立财富联盟，以P2P的形式向社会普通民众融资，来填同学财富联盟的“坑”。

四川财富联盟融资理财咨询服务公司（下称“财富联盟”）崩盘的影响还在持续。10月28日，成都市锦江区经侦大队和维权代表进行了对话。警方通报，继财富联盟董事长袁清和之后，警方近日已经将四川同学财富联盟投资有限公司（下称“同学财富联盟”）总经理幸红兵刑拘。

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