第一、300w以上大户撤资
首先从投资额度来说，大户对于平台会更重视一些，也是挨着利益集团最近的人物。有任何风吹草动包括标的的负面消息、资金的去向等都会造成大户们的撤资。在情报中，他们也是负面信息的优先获得者，所以你不能指望着大户告诉你，因为小散的最大作用，就是给大户接棒。一旦他们开始撤资，也就是平台最紧张的时期。
观察要点：
(1)大户是否经常在投资群说话，观察其忠诚度;
(2)要与参与考察的大户搞好关系，搞点内幕消息做参考;
(3)与参与考察的散户进行沟通，了解考察中的疑点;
(4)注意大户用户名的投资时间。
第二、标的期限
所谓标的期限，也就是长期标、短期标时间上的搭配问题。如果平台为了提高人气，不间断地发一月标或者天标，这个就要注意。因为这种发标方式没有给风控留出催收的时间，还会增大平台每天的回款量。如果哪一天产生逾期，就极其容易造成挤兑，产生提现危机。
观察要点：
(1)观察近期30个标，是否都是一月标和天标;
(2)观察最近是否有长期标出现，然后是天标、秒标、奖励等通过各种手段催人气的现象;
(3)观察是否最近10个标都是长期标，然后进入短期投资;
(4)原以长期标为主，突然频发短期标现象。
第三、标的额度
有阶段性地或是突然地发布额度过大的单个标，且发布时间挨得很近。一旦出现此类现象，就要引起重视，这说明平台有大量逾期标出现，并暗藏着提现危机。这种现象，在倒闭平台身上出现得最多。换句话说，就是这个平台如互贷网其实早在这个时间之前，就已经产生了逾期，无力回天。这种现象在解剖学上，叫回光返照。
观察要点：
(1)突然性地提高标的额度;
(2)发布大额标类频繁，具体表现接二连三地发布。
第四、标的利率
在平台按照一个合理的利率正常运作的过程中，突然性地以活动奖励、提高发标利率等各种变相手段来提高回报，这其实也在一定程度上预示了提现危机。特别是在临近年底的时候，各类实体经济企业进入年关收款阶段，产生逾期的概率会增大。
观察要点：
(1)以过节等各种名目，提高活动的奖励回报;
(2)提高月利率和天标利率;
(3)提高秒标的利率回报;
(4)提高奖励利率。
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