第一种是理念加产品。理财规划师如今进行营销时改变过去只有产品，没有理念，一上来就推销产品的做法。如果投资者学到了新的理念，就马上把它运用到实践中去，对以后人生的规划很有帮助。
第二种是理财原理加产品服务营销。这些理财原理包括家庭利益最大化（目标最大化）、家庭目标导向、家庭风险管理（生命周期理论）等。一个人，或者一个家庭的资源有很多，他们的人生有不同的阶段、不同的目标需求。理财规划师也应该不只关心产品，而更关心你们的人生目标，关心你们的风险偏好，利用理财原理为你们做好资源的整合、规划，为你们推荐理财产品，来达到自己的产品销售目的。
第三种是标准的理财作业流程，也就是制定理财建议书。现在很多人都会希望看到理财建议书了，他们会从保险公司、银行要不同的建议书来参考。如果你有规划，不需要这样的建议书。
第四种是真正一对一，甚至是很多人为一个人制定理财规划建议书，这叫作私人银行业务。例如企业家客户，他有企业资产、个人资产，需要很多人为他提供一条龙服务：投资、保险、融资、避税、保险、家庭财务等。
昂道招财猫互联网金融平台希望用专业知识和社会资源帮助平台用户甄选优质的理财产品，让用户安心理财，轻松收益，进而为客户提供个性化私人财富管理方案，成为高端客户的私人银行中心。
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