14、因小失大。这是许多朋友在投资理财中容易犯的毛病。在投资理财过程中，往往只盯着眼前的一些利益，或者只是打着自己的小算盘，缺乏全局观，缺乏把握大局的能力，最终因小失大，导致整个投资理财活动的失败。这提醒我们要注意：投资理财活动要视野开阔，不要计较一时的得失，更不能因小失大，要具有战略眼光，高瞻远瞩，这样才能提高投资理财活动的胜算。
13、赌博成性。干什么都喜欢赌一下。从买彩票、买股票、看足球、打麻将到投资做生意，都喜欢赌一下。从来不去考虑自己的赢面有多少，更不去想自己万一失败怎么半！ 事实上，投资理财活动应该是一系列的组合，是一项长期的活动，决不是靠孤独一掷式的赌博就能成功的！我认为：戒赌是投资理财成功的一个先决条件。
12、大手大脚。买起东西花起钱来，大手大脚的，没有哈数。对钱不敏感，对数字也不感冒，买东西和购物时从来都没有计划性，控制不住花钱的欲望。结果呢？自己的欲望是满足了，可是钱包却瘪了下去。
个人与家庭理财投资哪些事项必须忌讳？11、见利忘义。中国是一个礼仪之邦。讲究诚信是为人处世的最基本道理。见利忘义，历来为国人所不耻。如果想做成百年老店，那么仁义、诚信、厚道将会成为你取得成功的必不可少的武器之一。
10、分散财力。解放战争蒋介石的失败除了丧失民心外，最大的失误就是将兵力分散在全国各大战场，结果被集中兵力，形成局部优势的解放军各个击破，导致自己最终输掉了这场战争。投资理财也忌讳分散财力，与其伤其十指不如断其一指。集中所有的资金，只买几支股票。记住，机构和庄家不会象散户那样，买上好几个股票。他们一般集中财力，只做自己的股票。
9、不自量力。本来只能够买辆捷达，结果打肿脸充胖子买了辆帕萨特；本来只能买套100平方米的房子，结果不自量力贷款买了套别墅。好，从此以后就过上了车奴，房奴的“幸福”生活。那每月的还贷的日子到来的时候，就是心头流血的时候！这都是让“不自量力”给闹的。
8、不良消费。喜欢买东西，不管这东西是否家里能用上；喜欢办张卡，不管这张卡是否有年费，一年能用上几次；喜欢零食，就买上一大堆，然后就一顿狂吃，等到吃饭的时候，才发现自己已经没了胃口，早让零食给填饱了。朋友们，不良消费会慢慢侵蚀你那原本就不鼓胀的钱包，而且会产生许多副产品：比如吃零食多了就发胖，还得去减肥！呵呵！双重损失啊！
7、盲目攀比。看到别人比自己挣的多，看到别人房子住的比自己大，看到别人的社会地位比自己高，就一味的去攀比。殊不知每个人和每个人的情况都不一样。别人挣的多，可能比你辛苦；别人房子住的比你住的大，可能他的贷款也比你多得多；别人的社会地位比你高，可他的压力可能比你就大的更多了。朋友们，不要盲目攀比了，盲目攀比除了让你活的更累，而且会让你见马克思的时间更快。
投资理财，个人与家庭理财投资哪些事项必须忌讳？6、优柔寡断。遇事处置不力，当断不断，这是投资理财活动中的大忌。许多机会是稍纵即逝，留给你判断决策的时间非常少，你必须对事情迅速作出决断，否则后果不堪设想。page#
5、不思而行。许多时候行动的时候不是大脑指挥身体，而是屁股指挥大脑。不三思而后行，行动之前缺乏必要的思考。
4、寅吃卯粮。经常支出大于收入，月月光。最后不得不寅吃卯粮，靠借债或者透支过日子。
3、家底不清。不清楚自己的支出有多少，更不知道自己家庭资产有多少。
4） 在保险公司办理业务时，接待你的一般是他们的前台业务办理人员（多是外聘的）。他们应该具有保险从业资格证书。而上门推销保险的人员呢，你一定要注意，他们必须参加保险代理人资格考试后，持有保险代理人资格证才能上岗执业。
个人与家庭理财投资哪些事项必须忌讳？3） 在基金公司或者是代销基金的其他机构办理业务时，接待你的一般是他们的销售人员（也有也可能是外聘的）。这些销售人员应该具有证券从业资格中的基金资格。当然这个资格不好考，甚至有些基金经理都没有考上这个基金资格。现在，针对基金公司的销售人员还专门给他们搞了一个基金销售人员考试。考过这个资格，也可以销售基金。不过，基金公司的基金经理、基金经理助理、研究员、各个总监和老总们，应该必须具有证券从业资格中的基金资格。基金公司的高管们还须参加证监会为他们举办的基金高管考试，考试通过后才有资格成为基金公司的高管。
2） 在证券公司办理业务，接待你的应该是客户经理。他们一般应该具有证券从业资格（证券从业资格分交易、基金、投资分析、发行与承销四种资格。其中，具有投资分析资格的人才可以做股评和推荐股票。不具有此项资格的人是不能随便做股评和推荐股票的）。证券公司还有一些人，是专门靠拉客户来生存的，一般把他们叫做证券经济人。现在做这一行也需要通过证券经济人资格考试。所以，他们也要有证券经济人资格证书。什么资格都没有的人，你就要小心了。
1） 在银行办理业务，接待你的应该是银行的前台工作人员，负责咨询银行业务的人员一般是客户经理。这些人中也有一部分人是外聘人员，所以还须注意。他们一般应该具有银行从业资格。好的理财人员还应该有金融理财师资格，但这些专业人员一般不在前台服务。在银行办理存款业务时，一定要注意不要被某些所谓的“银行工作人员”忽悠错买成了保险！
一般情况下，从事投资、理财服务的人员应该具备以下证书或资格：
遇到一些自称自己是理财专家的人，或者自称自己是炒股高手的人，就轻易相信他们的话。在未经验证后，就盲目跟随其去投资；甚至还给一些咨询费给他们。结果到后来才发现他们多是一些跑江湖的人，没有什么真才实学。所以，一旦遇到这些所谓的理财专家或者投资高手，一定要验明正身后才可以和他们咨询投资理财事宜，而且还要看他们是否是久经考验的，具有真才实学的？
投资理财，个人与家庭理财投资哪些事项必须忌讳？2、轻信他人。
有些朋友把节约和吝啬混为一谈，其实这样是有问题的。节约是你个人的一种生活方式，表明你在日常生活中对待金钱的态度；而吝啬则是你和他人相处过程中的你对待金钱的一种态度。你在节约可能不会影响你和他人间的交往，但过分吝啬就一定会影响到你和他人的交往。谁也不会长时间与一个葛朗台式的人交往。所以在这里，我要提倡：个人生活中可以适度节俭，但应以不导致生活水平大幅下降为限；同他人交往时，则应大方爽快一些，千万别过分吝啬。
1、过分吝啬。
谈到理财，不管是家庭还是个人理财，都需要明白哪些问题需要做的，哪些是不能做的，以下对理财必须忌讳，以下整理了14条，供大家参考：
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