现金管理这件工作做得好，可以保证家庭理财的第一个目标得以实现，并为后两个目标的实现打下基础。
信用卡及债务管理，这是短期理财最需留意的地方，因为信用卡的使用一方面提供了方便，另一方面也给你的家庭财务带来隐患，比如：滥用信用卡，导致消费失控。支付高额利息，损害财务健康，管理不善，信用记录恶化。
服务方式：柜台、ATM、电话银行、网上银行，银行业务：存款、取款、支付、转帐、支票、汇票、电汇、贷款等。
个人银行管理：与银行打交道已经成为我们日常生活的一部份。相信你对以下条目的使用及各自的特点已了然于胸：常用账户：支票账户、储蓄账户、GIC账户、TFSA账户等。
家庭短期理财的基本任务是管理现金流，包括：消费和储蓄管理：这里包括一些提倡储蓄的老生常谈和控制过度消费的Tips，随处可见，无须多言。不过老生常谈也不乏真知灼见，量入为出和备战备荒是应该遵守的基本原则。
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