家庭开销核算,这一步是理财的重中之重，也是最杂乱的一步，为了让理财变得轻松、简略，主张运用EXCEL软件来代劳。以下每大类都应细分，使得每分钱都晓得流向了何处，每天记载，每月汇总并与预管用比较，多则为超支，少则为节省。节省的可顺次递延至下月，尽可能地防止超支，特别情况下能够增加预算。
家庭收入核算,收入包含每月的各种纯现金收入，如薪资净额、租金、其他收入等，只要是现金或银行存款，都核算在内，并具体分类。全部不能带来现金或银行存款的潜在收益都不能核算在内，而应当归入“家庭产业核算”内。如将来的养老保险金，只要在实践收取时再列入收入。这尽管不太契合管帐办法，但关于家庭来说，现金和银行存款才是每月实践可用的钱。
家庭产业核算，首要是核算一些什物产业，如房产、家居、电器等，能够只核管用量，假如最初采购时的初始单证仍在，能够将它们搜集在一起，妥善保留，尤其是一些重要的单证，主张持久保留。这一步首要是为了非常好的办理家庭产业，一定要做到对自己的产业心中有数，以后方能“开源节流”。
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