我们营销的是金融产品，金融产品中的基金产品很大的特性在于回报的不确定性，而手续费或提供相关服务仅仅是基于产品的附加值。我们应该把产品增值作为推广的第一要义，而不是附加值的东西，不能本末倒置。
切勿开始讲“免费”。比如说，在银行初期营销基金或是券商营销产品优势对内部有减免手续费的政策。如果不是公开以免费作为最大宣传点来推广，那么免费这样的字眼是不建议上来就告诉客户的。
理财师呈现的产品优势在我们营销各类理财产品的时候，我们都会总结各种各样的卖点。这些卖点既有产品本身的特点，又有物理上的卖点或者增值服务的卖点。相信客户经理在营销产品的时候，会准备各种各样的产品优势，但是，怎样把这些优势简洁有效的呈现给投资人，这里面还要把握几个原则。
在理财师的理财产品推荐中，部分初级的选手经常出现一股脑的把产品卖点都呈现客户。这样很容易让客户出现审美疲劳。卖点有点像礼物的包装，一张一张的呈现才是极好的。
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