除了上述的一些基本服务，专业的个人理财师也会经常参与理财节目，公开教授理财技巧等等。我们由此也可以知道，一个专业的个人理财师，需要做的服务是很多的。以目前我们国内第三方理财服务来看，我们国家还处在一个基本的起步阶段。和欧美国家远远不相比，不过随着我国经济发展和进步，专业的理财服务指日可待。
美国的个人理财师分为两大类：认证理财规划师（CertifiedFinancialPlanner，简称CFP）和特许理财顾问。虽然我们国内近年来个人理财师发展也很快，不过在在专业程度上还远不及美国。美国理财师除了目前阶段的理财顾问外，还包括生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算和管理、个人风险管理与保险规划、投资目标确立与实现、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休计划、个人税务筹划及遗产规划等各个方面。
个人理财师在西方国家是一个十分专业的职业，特别在美国有着较严格的认证。在美国，一般个人理财师都会提高点对点的服务，类似于现代个人心里医生一样。
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