4.未仔细核对借款资金来历致使的危险。P2P网贷的资金来历于持有清闲资金的投借人，但由于渠道往往缺少对资金来历审查的手法，因而不能扫除其来历的不合法性，这就使得渠道有被用作洗钱或许从事高利贷的东西的危险。
3.典型的“庞氏圈套”致使的危险。单个P2P网络借贷渠道运营者经过发布虚伪的高利借贷标征集资金，并选用在前期借新贷还旧贷的“庞氏圈套”形式，短期内征集很多资金后用于自己生产运营，有的运营者乃至卷款逃跑。此类形式涉嫌不合法吸收大众存款和集资欺诈。
2.不合格借贷人致使的危险。相当多的P2P网贷渠道未能及时发现乃至默许借贷人在渠道上以多个虚伪借贷人的名义发布很多虚伪借贷信息（又称借贷标），向不特定多数人征集资金，用于投资房地产、股市、债券、期货等商场，乃至有的不合格借贷人直接将不合法征集的资金高利贷投赚取利差。这些借贷人的行为会形成渠道涉嫌不合法吸收大众存款。
p2p网贷法律知识早知道1.理财-资金池形式致使的危险。当前有很多P2P网贷渠道经过将借贷需要规划成理财产品投售给放贷人，或许先归集资金、再寻觅借贷对象等方法，使放贷人资金进入渠道的中心账户，产生资金池。此类形式涉嫌不合法吸收大众存款。
作为P2P网贷行业者，在运营过程中需要留意防止如下几种碰触“红线”的危险。
P2P网贷从业者需要重视的首要p2p网贷法律危险。
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