理财专家提醒，理财师并不是神!他们不会预测到市场未来的发展前景，也无法在浩瀚的金融投资海洋中，为投资者找寻到最安全的航道，他们只能利用专业的知识、专业的分析为投资者降低风险，合理规划资产。
判断一个理财师是否称职合格，无外三个方面：一是专业知识；二是职业口碑；三是过往业绩。有没有取得相关的资格证书是判断专业能力的一个标准，专业与否可以在沟通中慢慢了解。“纸上谈兵不如久经沙场”。职业口碑可以从侧面了解，问问周围的人，看媒体或者网络上有没有对方的相关信息。过往业绩可以通过对方在金融领域的从业年限，曾经经手过的资金和成效来了解。如果理财师在银行、证券、基金、保险等不同的金融行业中都有较好的从业经历的话，在规划中必然会更加专业实际。
听其言，观其行
跟文凭一样，虽然一张薄薄的证书并不能说明所有问题，但它起码代表着理财师已经迈过了一个“门槛”，专业知识已经受到发证单位的认可。需要注意的是，目前与理财行业相关的资格证书名目繁多，证书的含金量也不尽相同，像注册金融理财师(Certified Financial Planner)、特许金融分析师(Charted Financial Analyst)算是国际公认的高含金量证书。其他证书还有香港的RFP、国家劳动部的ChFP、美国的特许财务顾问ChFC、注册会计师理财专家PFS 、在保险行业比较热门的RFC等十余种。由于国内理财师行业规范尚未成型，这些证书的由来和获得途径的难易不同，一般人往往不能知晓其中的差别。更何况证书并不完全等同于能力，因此是否拥有资格证书只是选择因素之一。
投资理财，三招教你选择优秀的理财师理财也要“持证上岗”
理财不等于投资。就跟生病需要吃药，阿司匹林和阿莫西林也许能解决许多问题，但许多病只有看过医生才能治好。如果固执的要人直接给你推荐股票或者基金，那么你需要的就是产品推销员。面对理财顾问不妨把对方当成医生，先听听他的建议。
先摆正自己的心态
很多投资者认为理财师就是神，是投资者最，值得信赖的财富顾问。因此，投资者对个人理财师的选择尤为谨慎。那么，如何选择优秀的理财师呢？理财专家为你支招。
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