加大训练力度，晋升理财产品反洗钱队伍素质。理财产品出售反洗钱训练首先应联系实践，注重反洗钱操作技能的有用前进，训练作业要分层次展开，通过训练进一步前进其思维晓得。其次要强化对详细操作人员的训练，要点是准则法规和平常操作，赶快前进一线反洗钱岗位人员的作业水平和操作才能。
加强自个银行结算账户处置。关于自个银行结算账户数量多、处置难度大等疑问，应对自个开立账户的数量加以约束，对必守时期内未发作事务的账户实施强迫销户准则，守时对自个银行结算账户进行整理;开发商业银行间同享自个银行结算账户信息的路径，削减银行间账户信息不对称表象，前进自个银行结算账户运用功率和反洗钱监管水平。
加强要点可疑买卖抄送质量处置。严厉依照关于要点可疑买卖陈说的需求，仔细做好可疑买卖的鉴别，及时进行危险提示。对屡次发作要点可疑买卖以及客户身份与收入显着不符的客户要进行有关剖析，展开尽职查询，树立客户动态的信息数据库，确保身份信息的实在性和完整性。加强对要点客户和可疑客户的守时回访，运用说话、问询、填表等技能，获取尽能够多的客户信息，加强资金处置，努力前进可疑买卖陈说的精确性、完整性和抄送质量，晋升反洗钱危险的全体防控才能。
强化标准理财开户处置作业。注重把好开户准入关，仔细审验客户身份，并通过公民身份信息核对体系进行核对。在出售理财产品时，对采处置财产品的客户，仔细做好信息挂号，常常采处置财产品的客户，对其作业、居处、理财动机、资金来历、财务情况等情况做晓得。完善客户账户信息，实在做到“晓得你的客户”。处置理财有关事务买卖时均按规矩留存有用证件复印件，避免不法分子通过现金方法进行洗钱。在处置理财事务中发现异常痕迹或许对从前取得的客户身份材料的实在性、有用性、完整性有疑问的，应当从头辨认客户身份，重视反洗钱体系内的大额买卖和可疑买卖，并及时上报。
投资理财产品千万注意洗钱风险如何加强理财事务的反洗钱作业?笔者主张，在实践作业中要树立理财产品客户身份辨认准则，以“晓得你的客户”为准则来确保理财推广人员取得客户身份的有关信息，查看客户信息的共同性，并需求客户供给满足的信息以承认其身份，不得为身份不明的客户供给理财产品效劳，不得为客户开立匿名账户或许化名账户，如对客户身份材料的实在性、有用性或许完整性有疑问的，应向反洗钱担任有些陈说大额和可疑买卖。
理财产品出售尽职查询也短少辨认办法。银行业遍及未能树立理财产品洗钱危险辨认办法和产品危险处置机制。银行业金融组织在出售理财产品时，对采处置财产品的客户仅依照通常规矩操作，如对已开立账户有事务联系的，根本上只审阅客户的姓名、身份证件号码等信息，而对客户的实在作业、居处、理财动机、资金来历、财务情况等情况根本不晓得。而对开立账户后运用转账或现金大额交给资金，银行展开客户尽职查询的更少。
而银行通常以金融产品出售收入为查核方针，简单无视对作业人员进行危险教学，致使银行作业人员对出售理财产品反洗钱作业的晓得不到位，对反洗钱有关操作流程及法规学习不行，与当时反洗钱作业需求有必定距离，对反洗钱常识晓得甚微，难以有用辨认可疑买卖。
理财产品作为新的出资东西，通常会有许多大额资金的汇划。银行作业人员遍及以为理财产品和洗钱活动联系不大，放松了对有些客户的身份辨认需求。一些洗钱者通过虚伪身份信息来粉饰实在身份，运用一再地出资理财产品，格外是短期和组合型的理财产品来粉饰资金实在流向。因为理财产品在采办后，客户账户中的金额直接被扣出，在其账户中不表现其金额，因而无法晓得客户实在资金情况。洗钱者能够通过许多出资金融产品来粉饰不合法收益。
这些年，各式各样的理财产品得到了出资者的喜爱。这些理财产品为广阔出资者供给优秀金融效劳的一同，也存在一些处置缝隙和洗钱危险。
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