所以，投资前应该先找几家较大型的投顾网站或银行网站进行免费的投资性向测验，「不要预设立场，一定要诚实回答问题，避免影响结果分析，」杨启伦强调，无论最后测试的结果如何，一定要坦然接受事实，才能进行较符合自己的理财组合。
为什么要了解自己的风险承受度？杨启伦提到，许多人的理财性格其实是稳健型，却一直认为自己属於积极型，於是选择积极型的投资工具与标的，之后却才发现自己没法接受起伏较大的损益，甚至影响到日常作息。
网上学会理财就那么几招第三式：网路投资性向测验「理财不要只想到获利，而忽略风险的存在，理财前应该先了解自己的风险承受度，」许美庄指出，网路上的投资性向测验其实就是在协助分析风险承受度。
第二式：网路财务健诊、理财规划建议了解了自己的财务状况后，下一步可以进行理财健诊与理财规划，杨启伦建议，填写时越贴近真实，健诊与规划的结果才会越贴近需求，不过，杨启伦也提到，一般年轻人的财务结构简单，较不需要进行财务健诊，除非有家庭负担或是本身财务较複杂.否则重要的是确立自己的理财目标，然后进行理财规划。
维持这个习惯3个月，就可以系统性的检视自己平常的现金流量。
4.每周花5分钟记录无法电子化的纸本帐单，3个月后审视理财状况可能还是有一些帐单无法成为电子化帐单，现在只要开一个excel档案，然后每周花5分钟时间键入该周的重大收支，包括项目、金额、时间，同时複制贴上前述的电子帐单，就轻松完成自己的数位收支报表。
3.尽量利用转帐缴费如果你的大小笔消费都是利用信用卡付款或是金融卡转帐，那么就可以轻易从电子帐单中知道自己的消费习惯，如果不喜欢先消费后付款或是自动扣缴的转帐功能，现在随着换发晶片卡，你只要再买一台200～300元的晶片读卡机，就可以坐在电脑面前直接转帐，让你的大小消费都留下记录。
投资理财，网上学会理财就那么几招2.存摺也要电子化同样只要到开户的银行网站设定，就可以拥有自己专属的网路银行，以后想知道帐户里转出、转入的明细，再也不用跑到银行柜台去刷存摺。邱滢憓提到，随着银行的合并与金控的成立，消费者还可以把数个帐户整合到一个网路银行管理。
1.将信用卡帐单电子化：谁都知道收集纸本帐单很烦人，其实只要到所持信用卡的网站轻松输入资料，便可以申请电子化帐单。以后只要把e-mail信箱中的电子帐单存档，就可以轻易掌握过去几个月用餐、购物到缴电话费的习惯.
第一式：建立数位收支报表荷兰银行投资管理协理许美庄建议，理财的第一步应该先了解自己的财务状况以及可理财的范畴。以下4个步骤，教你轻松建立你的数位收支报表。
练成境界：知道自己该做什么理财，可以准备进行投资.
想要理财，却总觉得理财很难，至今还没开始理财的人。
温馨提醒：随时光飞逝，岁月变迁，文章观点，准确性、可靠性、难免有所变动，因此文章观点仅供参考！