眼见进入恶性循环 主动投案“结束这一切”
去年4月24日，一则“温州顺顺贷出事了，请投资者尽快报警，把骗子尽快绳之以法”的消息被多家网站转载。
P2P，温州顺顺贷一审开庭 风控仅1人形同“木偶”起诉书显示，2015年4月20日，林某向公安机关主动投案。
P2P，温州顺顺贷一审开庭 风控仅1人形同“木偶”“去年4月20日投案时，其实公司还是正常运作的，包括公司的财务，并没有出现拖欠的情况。只是我觉得，公司营销费用等开支继续扩大，只会恶性循环下去。”林某说。
P2P，温州顺顺贷一审开庭 风控仅1人形同“木偶”“经调查，在你投案前，去年3月份到期的‘信用标’还没有偿还完毕，你怎么解释？”公诉人问。
P2P，温州顺顺贷一审开庭 风控仅1人形同“木偶”“去年4月20日所有到期的标全部结清，没有拖欠。投案那天上午我去自首，之后的事情已经超过我的能力范围。”
P2P，温州顺顺贷一审开庭 风控仅1人形同“木偶”“在这样的情况下，去年4月初你为什么还发布了‘抵押标’？”
P2P，温州顺顺贷一审开庭 风控仅1人形同“木偶”“公司每天都要正常运作，也让客户感觉到公司在正常开展业务。”
P2P，温州顺顺贷一审开庭 风控仅1人形同“木偶”“你说去自首时，公司还是正常运营的，那你为什么要自首？”律师问。
P2P，温州顺顺贷一审开庭 风控仅1人形同“木偶”“前期已经亏空了，如果继续再支付高额利息，损失会更大，窟窿只会越来越大。想来想去，还是尽早结束。”
P2P，温州顺顺贷一审开庭 风控仅1人形同“木偶”“为什么出现亏损？”
P2P，温州顺顺贷一审开庭 风控仅1人形同“木偶”“公司开支等费用，没有估算到位，还有投资客户的要求高。”
P2P，温州顺顺贷一审开庭 风控仅1人形同“木偶”“什么时候出现亏空，亏空多少？”公诉人问。
P2P，温州顺顺贷一审开庭 风控仅1人形同“木偶”“去年3月左右，感到支出压力扩大。自有资金能回笼的话，倒是可以支撑，但那时自有资金回笼比较困难，公司后期发展不怎么乐观了。”
P2P，温州顺顺贷一审开庭 风控仅1人形同“木偶”风控仅一人 还是个“木偶”
P2P，温州顺顺贷一审开庭 风控仅1人形同“木偶”庭审中，公诉人向法庭出示了“顺顺贷”公司14名员工的证言。
P2P，温州顺顺贷一审开庭 风控仅1人形同“木偶”这些员工均证实，“顺顺贷”公司风险管理人员仅有1人，该管理人员受林某的指使，将借贷信息上传至“顺顺贷”平台上，而对内容不负责审核，平台运作实际上并非对外宣传的“拥有完善的风险控制体系”，另外这个平台没有第三方资金监管。
P2P，温州顺顺贷一审开庭 风控仅1人形同“木偶”而据起诉书指控，林某的“顺顺贷”公司自称管理团队具有多年的金融借贷领域经验，拥有完善的风险控制体系。
P2P，温州顺顺贷一审开庭 风控仅1人形同“木偶”公诉人指出，这些都是林某和他公司的虚假宣传。公诉机关认为，林某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已触犯刑律，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。
P2P，温州顺顺贷一审开庭 风控仅1人形同“木偶”“我对指控的事实没有异议，但是对于罪名希望法院按照法律规定来判决。”法庭上，林某对公诉机关指控的“集资诈骗罪”罪名有异议。
P2P，温州顺顺贷一审开庭 风控仅1人形同“木偶”不过，当法官问：“你觉得你的行为应该构成什么罪名？”
P2P，温州顺顺贷一审开庭 风控仅1人形同“木偶”林某只回答：“这我不太懂。”
P2P，温州顺顺贷一审开庭 风控仅1人形同“木偶”之后，法官又问林某：“投资人未收回的300多万元，你能不能偿还？”
P2P，温州顺顺贷一审开庭 风控仅1人形同“木偶”林某表示，他有能力偿还的，如果之前别人欠他的钱可以收回的话，就可以偿还了；即便无法收回，他以后还可以继续做化工批发生意，把钱还了。
P2P，温州顺顺贷一审开庭 风控仅1人形同“木偶”2月23日，此案庭审还未结束。鹿城区法院将另择时间继续开庭审理。
P2P，温州顺顺贷一审开庭 风控仅1人形同“木偶”据起诉书显示，顺顺贷负责人林某是温州市区籍男子，现年39岁。林某表示，P2P网贷平台之前，他曾从事化工批发生意，并做了一些民间借贷生意，也从中撮合做了部分“垫资还贷”生意。随后接触到P2P行业，觉得这行业发展前景比较好，所以就做了P2P网络借贷平台。
P2P，温州顺顺贷一审开庭 风控仅1人形同“木偶”据温州晚报报道，在推出网贷平台前，林某已经欠下了1000万元左右的债务。在公司注册时，林某填了1000万元的认缴金额，而实际上并未缴纳。
P2P，温州顺顺贷一审开庭 风控仅1人形同“木偶”顺顺贷网贷平台，2015年1月4日上线，运营两个月后，3月份就出现了资金吃紧的现象。运营三个月多后，4月20日林某就到公安机关自首。
“公司发展很被动，业务量上不去，规模上不去，影响力打不开，后期公司人员更换比较频繁，管理上确实出现混乱。”
“你作为公司负责人，公司支出多少、收入多少，怎么会不知道？”
温州顺顺贷一审开庭 风控仅1人形同“木偶”“赢利有的，但很少，具体多少没计算过。”
“公司有没有赢利？通过P2P业务到底赚了多少钱？”
“偿还能力是有的。因为外面客户欠我的钱还有六七百万元，陆续偿还能力绝对是有的。”
“去年3月下旬已出现资金紧张，那你在去年4月份还发布‘抵押标’，客户投资过来，意味着你需要偿付更多的利息，那时你有考虑到你的偿还能力吗？”
“去年3月资金就开始紧张了。”林某承认。
P2P，温州顺顺贷一审开庭 风控仅1人形同“木偶”“公司资金什么时候开始吃紧？”
“100来万元用于偿还个人债务，200多万元用于公司营销开支，公司营销开支包括日常开销、打广告等。”林某说，P2P网贷平台需要的营销、广告费用庞大。
“这些资金，你有多少用于公司运营，有多少用于个人债务？”公诉人问。
庭审中，公诉人称，证据显示，“顺顺贷”平台从投资人处吸收的资金成了林某及其公司的“资金池”。
根据指控，林某将这575.4万余元用于归还个人欠款和“顺顺贷”公司运营成本。至2015年4月20日，有97名真实投资人已结清投资款，但仍有175人共计339.9万余元欠款未收回。
温州顺顺贷一审开庭 风控仅1人形同“木偶”上线仅两个月资金吃紧 管理混乱
据查实，272名真实投资人以线上充值或线下充值的方式，共计投资575.4万余元。
据公诉机关指控，至2015年4月20日止，“顺顺贷”平台共计注册会员649人，其中真实投资人为272人，虚拟投标注册会员377人，该377人均是顺顺贷公司内部进行注册。
“顺顺贷”P2P网贷平台还推出了74个抵押标（房标、车标、金标等）。但是，大部分抵押借款人均是“顺顺贷”公司的员工、亲友和欠林某钱款的债务人。林某让这些人注册内部账号去发布信息、投标，是为了提升公司业务量和人气。
2015年1月4日，“顺顺贷”P2P网贷平台正式运营，模仿其他平台，以年利率18%、20.4%及奖励金（首充奖、续投奖、推荐奖等）吸引投资客户。
P2P，温州顺顺贷一审开庭 风控仅1人形同“木偶”据指控，林某推出网络服务平台，宣传“顺顺贷”是由该公司运营打造的提供个人借款与出借服务的网络服务平台。
起诉书显示，2014年12月3日，林某注册登记成立了温州顺顺贷民间融资信息服务有限公司。林某任公司总经理并实际负责。成立“顺顺贷”时，林某的资金因在做“垫资还贷”时被客户占用，名下房产也抵押了，他把脱困的希望寄托在这个公司上。
庭审中，公诉人向林某核实：“有没有伪造房屋评估报告？”林某交代：“有伪造的情况，将抵押的房屋价值提升了一部分。”通过伪造评估报告，林某等人从银行贷到更多的资金。
在从事P2P业务前，从事介绍贷款业务时，林某还涉嫌并让人伪造相关证件。这里的“伪造证件”，指的是伪造贷款中的房屋评估报告。
据公诉机关指控，2014年，林某从陈某等人处借款从事“垫资还贷”生意，并欠款数百万元。2014年前，林某名下的房产已经向银行抵押贷款，其妻子名下的房产也在2015年3月向银行抵押贷款了258万元。
温州顺顺贷一审开庭 风控仅1人形同“木偶”做P2P前已欠数百万元 真实投资人不足注册会员数一半
没有P2P经营条件，为什么要从事P2P项目？自称公司还能正常继续运营，为什么要投案自首？骗取的资金都被他用到什么地方？投资人未收回的投资款还能否收回？庭审中，林某交代了“顺顺贷”P2P平台倒闭前后的相关事实。
林某在庭审中
据悉，顺顺贷运营仅三个月，老板林某突然向警方投案自首。
昨日，温州顺顺贷总经理林某涉嫌集资诈骗罪一案开庭审理。经查，林某骗取了200多人共计500多万元，截至案发时仍有175名投资者，合计300多万元未收回。
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