来自南京的黄先生历经十几年打拼，白手起家从一个打工仔奋斗到如今拥有一家属于自己的物流公司。随着公司运行上了正轨，黄先生需要考虑的问题也越来越多。一方面，不甘于眼前成就的他考虑要扩大经营规模，但在目前信贷收紧的情况下，融资似乎不那么容易。另一方面，黄先生十几年来看过不少起起落落，尤其是08年金融危机时亲眼见朋友因为厂子倒了，把整个家业都搭进去，家里老小生活都没个着落。这些经历让他认识到不能只是埋头赚钱，未雨绸缪防患于未然才是常胜的法则。黄先生把自己的困扰告诉朋友，朋友随即把自己信得过的一位沃德客户经理介绍给他。在认真听他讲述遇到的各方面问题，并帮助他梳理现在的财务状况之后，客户经理为黄先生量身定制了一整套沃德财富规划方案，其中包含了三个关键的财富规划建议：首先重点关注黄先生的资产流动性现在黄先生的企业正处于成长期，沃德客户经理建议将50%的资产用于配置活期存款、开放型的理财产品以及其他可以快速变现的资产，以便留足够的流动性资金保证公司正常运转。同时，家庭资产可购买开放式基金，每月产生的收益赎回后用于基金组合定投，既不需要太专业的理财知识，又能享受专家理财获取高收益。其次是将公司资产和家庭资产区分，做好资产隔离目前黄先生的主要顾虑是担心企业的盈亏会影响到家庭的资产，降低家人的生活水平，为解决这一问题，需将公司资产和家庭资产区分充分。沃德客户经理为黄先生配置了充足的人寿保险、以及收益稳定的分红保险，将家庭资产从公司资产中剥离出来，当企业遭遇经营风险时既能保护家庭资产，又能够合理避税。第三、借力“沃德小企业服务”，解决融资瓶颈当企业发展到一定程度时扩大经营规模需要充足资金，而如今市场行情信贷缩紧，融资不易。沃德客户经理为黄先生推荐了交行独有的“沃德小企业服务”，借力“沃德经营贷”推动公司发展。同时，利用“沃德e贷”申请便利的优势，满足临时性的个人消费需求。这一整套规划方案进可攻、退可守，担忧的问题迎刃而解，黄先生如释重负，对沃德客户经理也是赞不绝口，捧着沃德财富规划书，如同把未来捧在手中。
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