做理财可以选择自己理财，自己购买理财产品，也可以选择委托式的理财，将自己的菜场交给专业的理财公司或者是选择个人理财师。选择他人代理的理财，能够选择一个好的理财师，也是成功理财的因素之一。
一来，个人理财要有较高的职业素质
职业素质方面可以从很多都能偶体现出来，比如说在为客人做理财计划，必须要能以客户的具体实际情况而来，如客人的资金状况、以后的财务状况，还有客人的风险承受能力等等。 而不能以在理财师自己的喜好而来。更不能为了推销某项理财产品而不顾客人的利益，另外，理财师一而不能以吃回扣的方式来为客户选择理财产品。具有高素质的理财师，必须要具备良好的职业素质。
二来， 个人理财还要有较高的专业素质
人们现在个人理财师来帮助理财主要就是因为很多人需要理财，但是对理财知识有不是很了解。那么在做理财的时候，就需要有一个专业的理财师来作为代理，或者时指导理财。在理财的过程中，专业知识所起到的作用非常大，也是通过理财能够获得收益的主要因素之一。以此可以说，选择一个好的个人理财师是成功理财的主要因素之一。
如何做投资理财对当代人们来说是一个比较重要的问题，当理财的观念深入人心之后，想要投资理财的人多了。但是在这些理财者中，精通理财的人极少，于是人们就需要有理财的途径，需要有门道才能保证理财不至于有损失。
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