各银行对信用卡tx会采取冻结卡片处理，那么他们是如何判断客户是否在利用信用卡套取现金呢？其实，这类持卡人有很大的共通性，发卡行可以从以下共性判断持卡人是否在tx：
1、信用额度较高，通常上万，用业内的话说：“套起来也比较有激情”；
2、月月都有大额消费，占固定额度的90%以上；
3、每月都在高风险POS机上大额消费：有的持卡人为了避免自己的帐户被银行关注，经常在tx的时候选择不同的中介，不同的POS机。这种做法是徒劳的，信用卡tx中介手里的POS机多数都被银联和发卡行重点监控，换POS机的做法只是从一个高风险POS换到另外一个高风险POS；
4、经常在批发类POS上大额消费：作为个人信用卡用户应该很少和批发类POS有交易，比如医院、学校、房地产商、车行等，在这些类别的POS机上消费银行是拿不到手续费的；
5、每月全额还款，还款后两、三天内就用完所有信用额度，比较的极端的在还款后几分钟内就刷成空卡了；
6、每月都在支付宝等网络支付平台大量充值，充值金额占所用信用卡额度90%以上。
其实很好理解，排除个别经济实力特强的持卡人，普通用户不太可能经常有数万的大额消费，要不怎么还？月月刷空的信用卡帐户很容易被银行关注，再加上有高风险POS消费或大量网付记录，这样的帐户十之八九都会被银行列为高风险帐户，说的难听一点，就是该持卡人在利用信用卡tx！
（部分内容摘自网络）看看是什么。。。
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