针对持卡人的理财需求，中信理财宝金卡、白金卡可根据客户的资金使用规律，通过计算机系统计算、设计最优的多存期存款组合方案供持卡人选择。
中信银行依照“小微化、零售化”的发展思路，秉承“以客户为中心、以市场为导向”的理念，从小微客户实际需求出发，不断为小企业客户量身定制多样化的金融产品。自2013年初以来，先后推出了一系列小微金融产品，搭建了小微系列产品体系，除“信捷贷”外，中信银行还推出了无需抵押、风险共担的“种子贷”产品，为市场商户量身定制了“商户贷”产品，并开发了以刷卡流量为依据的“POS贷”产品，全方位满足小微客户的金融需求。同时，为了保证小微企业金融服务的专业化水平，中信银行在风险控制方面，积极引入量化的风险控制技术，完善小微企业评分卡,建立了更为科学的风险管理体制。
此外，持有中信银行理财宝卡、理财宝金卡、白金卡的用户，还可享受一系列免费服务。持有中信银行理财宝卡、金卡、白金卡免年费和小额账户管理费；白金卡在柜台办理全国电汇业务无需手续费；金卡、白金卡在全国中信银行柜台存取款无手续费。在省内，理财宝普卡每月头2笔跨行ATM取款无手续费；持金卡、白金卡的客户办理跨行ATM取款无手续费。持卡人通过网银互联进行转账不收取任何费用。
信用卡，中信银行近期理财宝和信贷发展迅速据了解，理财宝卡除了可以商户消费、ATM取现、代发工资外，持卡人更可代缴手机话费、固定话费，以及旅游、学习报名费等各项费用，中信银行理财宝卡的电话银行、电话网上交易明细查询等各项功能让客户足不出户也可以解决各项支付问题。而针对持卡人买车、买房的资金需求，中信银行理财宝卡可以帮其办理个人住房贷款、汽车消费贷款以及其它消费贷款。
记者从佛山分行了解到，面向社会发行的中信银行理财宝卡全面实现一卡多户，成为集融存取款、转账、消费、投资理财于一体的多功能借记卡。
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