早在今年1月21日，针对陆金所存在平台信息披露不充分、债项信息披露极少、涉嫌建立信用平台和绕过监管及套取不公正利益，以及触及央行自融自担红线等问题，大公曾依据《大公互联网金融信用风险预警观察名单管理办法》将陆金所平台列入预警观察名单。此后，大公分别于1月29日和3月10日连续两次发布针对陆金所的跟踪报告，对该平台“‘安盈-票据’业务投资人与平台信息严重不对称”和“‘稳盈-安e’项目投资人与平台信息严重不对称及涉嫌关联担保”的问题提出过严厉警示。
综上，大公依据《大公互联网金融信用风险黑名单管理办法》将陆金所列入黑名单。
P2P，大公将陆金所列入互联网金融黑名单三是平台涉嫌关联担保。平安“稳盈-安e”项目的“项目详情”中称担保方式为平安担保，担保公司为平安融资担保（天津）有限公司（以下简称平安担保），在“服务简介”中明确说明“所有稳盈-安e均由中国平安旗下担保公司承担担保责任”。陆金所与平安担保同为平安集团旗下公司，平安担保对陆金所产品的担保涉嫌关联担保。
平台债项未披露债务人信息及借款用途，资金去向不明，平台涉嫌建立资金池，风险极大。
平台未披露债务人信息，债务人和债项的真实性存疑。平台涉嫌自融，建立信用平台且规模巨大，对互联网金融行业具有极大误导性和不确定性。
二是平台债项信息严重不对称，涉嫌建立资金池。陆金所平台债项分为三类：安盈-票据、稳盈?安e和稳赢-安业，其中安盈-票据及稳盈?安e系列债项仅提供简单文字介绍，未披露任何融资方（借款人）信息，投资人与平台之间信息严重不对称。
一是平台实缴出资额发生较大变更。大公对陆金所的持续跟踪发现，其实缴出资额发生较大变化。平台所属公司注册资本83667万元，认缴出资额4亿元，实缴出资额由4亿变更为8000万元。
大公将陆金所列入互联网金融黑名单大公认为，陆金所目前存在如下问题：
3月12日，大公对外发布公告，决定将陆金所由大公互联网金融信用风险预警观察名单移入黑名单。这是互联网金融网贷行业龙头平台陆金所今年以来第四次被评级机构大公“点名”警示，也是最严厉的一次警示。
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