5、积极跟踪当确定了购买某个理财机构的产品后，还需要积极跟踪，与理财经理保持联系，经常询问产品的投资情况。
4、分散投资分散理财资金来购买产品。此外，有理财师发现，在为投资者做家庭财富体检时还发现，有些投资者认定一款理财产品，就会将所有资金投入，希望获得更大的收益，尤其是一些老年人，但是一旦投资失败，所有养老钱会“后会无期”。
3、挑产品遵循“将鸡蛋放在不同的篮子里”的投资理财原则，对几家信任的理财机构的产品再进行了解，并挑选出风险较小，历史表现不错的产品进行投资。
2、选机构通过对几家投资理财公司的了解，优选出值得信任的几家理财机构。
1、用眼看首先你需要看清楚投资理财机构的相关国家证件，如经营许可证、营业执照、税务证件等；还要看清楚公司地点在哪里，规模如何，注册资本多少，以及社会口碑如何等，通过这些方面来初步判断投资理财机构的基本情况。
随着老百姓们投资热情的高涨，目前市面上的理财机构数量随之增多，同时“李鬼”机构也开始出现，因此提醒大家一定要理性进行投资理财。经常听到不少投资者反应，他们经常在网络以及生活中看到很多含有“投资理财”字样公司，而且数量与日俱增。究竟如何在众多投资理财机构中，识别出正规的投资理财机构呢？有理财师支招，老百姓投资理财应采取五步法来识别，一用眼看、二选机构、三挑产品、四分散投资、五积极跟踪。
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